Cơ quan kiểm soát tiền tệ của Hoa Kỳ đã gửi văn bản yêu cầu cho Cục Dự trữ Liên bang và Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ về vấn đề liên quan đến tiền điện tử. OCC muốn có các biện pháp quản lý rủi ro tốt hơn trước khi các ngân hàng quyết định làm việc với loại tài sản này.

Văn phòng kiểm soát tiền tệ của Hoa Kỳ đã phát hành một tuyên bố chung vào ngày 23 tháng 11. Trong đó, họ đã đề cập đến các phán quyết liên quan đến điều lệ ngân hàng trước đó.

Cơ quan quản lý đã thông báo rằng các ngân hàng và tổ chức tài chính quốc gia sẽ phải chứng minh rằng họ có các biện pháp trước khi có thể tham gia vào các hoạt động điều tiết tiền điện tử, sổ cái phân tán và stablecoin. Tuyên bố được đưa ra và gửi đến Hội đồng Thống đốc của Hệ thống Dự trữ Liên bang và Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ.

Yêu cầu cũng nói về “policy sprints” (tạm dịch: các chính sách nước rút liên ngành), đưa ra phân tích sơ bộ của nhiều chuyên gia về các chủ đề khác nhau liên quan đến tiền điện tử. Những chính sách nước rút này tập trung vào các vấn đề cụ thể liên quan đến thị trường tiền kỹ thuật số.

Các chính sách ngày càng cụ thể hơn

Cụ thể, các chính sách nước rút tập trung vào việc phát triển vốn từ vựng chung cho các thuật ngữ được các tổ chức tài chính sử dụng trong thị trường tiền điện tử; xác định và đánh giá các rủi ro chính liên quan đến việc tuân thủ và bảo vệ người tiêu dùng; đồng thời chúng cũng phân tích về việc thực hiện các quy định hiện hành. Các trọng tâm khác của quy định cũng là một phần của các chính sách trên.

Kiểm soát viên Michael J. Hsu là người đã từng bình luận về thị trường tiền điện tử trong quá khứ. Trong một tuyên bố nói về chủ đề quản lý rủi ro, ông “tái khẳng định tính ưu việt của sự an toàn và lành mạnh”.

Theo ông, “cung cấp sự rõ ràng sẽ giúp đảm bảo rằng những loại tiền điện tử này, sổ cái phân tán và các hoạt động của stablecoin sẽ được thực hiện bởi các ngân hàng quốc gia và hiệp hội ký thác liên bang theo cách an toàn và lành mạnh hơn… . Ngoài ra, các ngân hàng phải có khả năng chứng minh rằng họ có các hệ thống quản lý rủi ro và kiểm soát thích hợp để quản lý chúng một cách an toàn.

Các hoạt động cụ thể đang diễn ra trên thị trường tiền điện tử mà các ngân hàng có thể tham gia cũng là một nội dung trong văn bản của OCC.

Các quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ trong tương lai

Tốc độ đưa ra các tuyên bố mới về thị trường tiền điện tử của nhiều cơ quan quản lý Hoa Kỳ cho thấy rằng các quy định sẽ sớm được thiết lập. SEC, Kho bạc Hoa Kỳ và CFTC đều đã đưa ra một số nhận xét liên quan đến quy định trong những tháng gần đây và khuôn khổ quy định dường như rất chặt chẽ.

Vào đầu năm, các báo cáo cho rằng một khuôn khổ pháp lý rộng rãi đã được triển khai. Kể từ đó, sự chú ý đã được tập trung vào stablecoin và các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư .

Tổng thống Joe Biden cũng đã đề cử một người hoài nghi tiền điện tử, Saule Omarova, lãnh đạo OCC vào cuối tháng 9 năm 2021. Cả Omarova và nhà điều hành Comptroller Hsu đã bày tỏ sự nghi ngờ về tiền điện tử trong quá khứ. Liệu điều này có chuyển thành một bộ quy định nghiêm ngặt mới được ra đời hay không thì vẫn còn đang được xem xét.

Bài đăng OCC muốn ngân hàng trước khi giao dịch với tiền điện tử phải có các biện pháp mạnh mẽ xuất hiện đầu tiên trên BeInCrypto Việt Nam